Vous vous demandez comment lutter contre l'inflation, comment financer vos projets de vie, comment préparer votre retraite ou encore comment transmettre votre patrimoine?
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Votre argent ne se pose pas ces questions, il travaille déjà... mais pour qui?
Je vous propose une séance d’Education Financière afin de réaliser un bilan complet de vos états financiers, d’analyser votre budget et de vous expliquer l’effet de l’inflation, des taux de crédit et des frais bancaires sur vos finances. En s’appuyant sur la pyramide de Maslow, je vous présenterai les divers supports d’investissements (Nature, Intérêts, Risques & Procédés de gestion des Risques) ainsi que les enveloppes fiscales. Nous pourrons aussi aborder les possibilités de transmission de votre patrimoine à vos proches (donation simple, donation partage, démembrement). Je souhaite que ces séances soient pédagogiques, humaines, bienveillantes et au plus près de vos questionnements.
Déroulement de la séance (3h) :
-Identifier les marges disponibles dans votre budget.
-Constituer une épargne de précaution (livrets et fonds €uros).
-Comprendre les différents supports d’investissements.
-Comprendre les Stratégies de répartition des Actifs.
Supports d’investissements présentés:
Fonds €uros, Actions, Obligations, ETF, OPCVM, SCPI.
Enveloppes fiscales:
Assurance vie, PEA, PEA-PME,CTO, PEE et PER.
Pour les stratégies avancées :
Fonds structurés, Or, Crowdfunding, Private equity et Crypto-monnaies.
Séances le Mercredi entre 14h et 19h, le Samedi & Dimanche à 9H:
Déplacement à Domicile en Essonne (91) et en visioconférence dans le reste de la France.
==> Contactez moi au 06 86 97 97 00 ou par mail pascal.invernizzidp3@gmail.com et programmons votre séance.



À Propos
Je suis Pascal Invernizzi, Conseiller en Investissement Financier de formation, certifié par l'AMF (Autorité des Marchés Financiers), non enregistré à l'ORIAS. Enseignant depuis 2005, je transmets depuis 5 ans les principes de base de l'économie, de la finance et de la gestion de projet à des adolescents de 14 à 17 ans par des jeux et des activités ludiques afin de contribuer à l'éducation financière et entrepreneuriale (absente des parcours scolaires). Passionné d’Éducation Financière, j'ai créé ces séances pour adulte afin que la finance et la gestion de patrimoine se démocratisent et deviennent accessibles à tous. Mon objectif est de vous aider à comprendre vos finances à court, moyen et long termes en vous donnant les outils et les connaissances nécessaires. Cette compréhension doit vous permettre d'assurer votre sécurité face aux aléas de la vie, de vous protéger de l'inflation et de concrétiser vos projets ainsi que ceux de vos enfants.
J'exerce en indépendant (aucune contrepartie ou rémunération d'une tierce personne Morale ou Physique) afin de garantir l’intérêt exclusif de mes clients.
Précision complémentaire:
“Cette séance a pour objectif de contribuer à une meilleure compréhension de la finance. Les informations fournies ne constituent pas un conseil en investissement. Elles sont données à titre informatif uniquement et ne doivent pas être interprétées comme une recommandation d’achat, de vente ou de détention de valeurs mobilières ou d’autres instruments financiers.”
Pour en savoir plus sur les séances 14-17 ans:
Témoignages

Alexandra & Christophe Garrido
Avant de rencontrer, Monsieur Invernizzi, le monde de la finance me semblait complexe et inaccessible. Grâce à sa pédagogie exceptionnelle, il a su vulgariser les mécanismes financiers avec clarté et simplicité. C’est comme avoir enfin trouvé le Prof que tout le monde rêverait d’avoir passionné, patient et profondément engagé dans la transmission du savoir, je vous le recommande.
M.Invernizzi, ne se contente pas d’expliquer l’investissement, il éduque, il transforme chaque échange en une véritable leçon de compréhension financière accessible même au plus novice, un vrai Prof dans l’âme qui donne envie d’apprendre et de s’impliquer.
Avec M.Invernizzi, j’ai découvert que la finance n’est pas réservée aux experts. Il explique avec des mots simples, des exemples concrets et surtout beaucoup de bienveillance. C’est comme suivre un cours particulier avec un enseignant brillant qui vous donne les clés pour comprendre et agir en toute confiance.
Laure & Guénolé Harrel
J’ai eu la chance d'avoir une séance d’éducation financière avec Pascal Invernizzi sur les placements financiers et je ne peux que le recommander vivement. Ses explications sont claires avec une parfaite connaissance du marché ce qui nous a permis de mieux comprendre les placements que nous avions.
Pascal fait preuve d’une expertise financière remarquable, d’une grande écoute et d’une capacité rare à répondre à nos questions sur les situations évoqués.
C’est un professionnel passionné et rigoureux, un accompagnement à la fois humain et d’une grande qualité !
Kévin Perraud
Pascal m'a aidé à analyser mes finances, j'ai depuis remis en place des virements pour reconstituer mon épargne de précaution, tout en faisant de substantielles économies en frais bancaires. Depuis un an, mon épargne de précaution est reconstituée, j'ai mis en place des virements pour l'achat d'ETF dans mon PEA et j'ai ouvert une assurance vie à ma fille pour préparer le financement de ses études. Ses explications sont claires et pédagogiques, il est rassurant et on comprend parfaitement comment fonctionne l'investissement. Je recommande!
Sandra Tomaselli
Je souhaitais diversifier mes placements et avoir des informations sur le fonctionnement et les modes de détention des crypto-monnaies (bitcoin, ether et solana), je souhaitais comprendre ce que sont les fonds structurés ainsi que les différents supports d’investissement dans l’or et la fiscalité qui s’y applique.
J’ai assailli de questions M.Invernizzi et j’ai particulièrement apprécié sa pédagogie et sa clarté. Souvent déçue par les conseillers bancaires et leur niveau d’explication, je suis ravie de la séance avec M.Invernizzi qui explique la nature, l’intérêt, les risques, la fiscalité, les horizons de placement des supports d’investissement avec une approche court, moyen, long terme. Je n’ai jamais aussi bien dépensé mon argent pour apprendre avec une personne compétente.


